• Porque reduce el riesgo de sanciones administrativas o legales, previene la complicidad y evita la mala reputación del negocio.
• Porque fortalece la gestión empresarial y facilita la toma de decisiones estratégicas, promoviendo prácticas de Responsabilidad Social Empresarial.
• Porque contribuye a la permanencia y sostenibilidad de los negocios mediante una gestión responsable y segura.

¡Actúe!

• Identifique en su negocio los riesgos relacionados con lavado de activos, financiación del terrorismo y contrabando.
• Construya o actualice procesos y procedimientos de identificación y control para:
  Clientes, proveedores y mercados.
  Origen de los bienes o recursos.
• Capacite y entrene a su personal en estos procesos y procedimientos.
• Documente, tenga soporte y haga seguimiento de todas las operaciones que realice, especialmente las que puedan ser de alto riesgo.
• No preste su nombre, ni sus productos financieros, ni los de su negocio

¿Cuáles son los casos más frecuentes en los negocios?

Caso clientes: Personas naturales o jurídicas que compran toda la producción de una empresa, o varios bienes (inmuebles, vehículos, joyas, etc.) que se pagan de estricto contado con recursos ilícitos.

Caso proveedores: Personas naturales o jurídicas que venden informalmente productos, materiales o insumos por debajo de los precios de mercado, sin margen de ganancia aparente.

Caso inversionistas: Personas naturales o jurídicas que seleccionan empresas con dificultades económicas y se ofrecen como inversionistas (nuevo socio que capitaliza la empresa) o como prestamista (que se encarga de pagar las deudas de la empresa) con recursos de origen ilícitos.

Empresas que manejan todos los recursos por caja: Sociedades o establecimientos de comercio que manejan grandes volúmenes de efectivo que no son acordes con su actividad, no cuenta con los soportes de sus operaciones o los falsifican.

Empresas o negocios legalmente establecidos para el apoyo logístico y manejo de organizaciones criminales: Estas organizaciones requieren el suministro de variados bienes y servicios (víveres, combustibles, transporte, medicamentos) para cuya provisión utilizan los negocios establecidos legalmente en la zona de influencia. Estos bienes o servicios se pagan en efectivo y se ordena que sean entregados o prestados a las personas que se les indique, bien en la misma localidad o en distintas partes del país.